📊 個股分析 6005 · 群益證 · 資料日 2026-10-22
tw-invest-suitefinlabfinmindtw-stock-infotwse-apiyahoo-financewall-street-tw-stock-analysishedge-fund-expert-teamstock-selection-decisionminervazenticker-dashboardai-telegram-research-checkui-development
6005群益證
金融保險業 · 上市 · 資料源: db · yfinance_cache · finmind_pe
30.60 元 -1.29%
收盤
30.60
P/E
7.0
P/B
1.28
ROE
24.5%
殖利率
1.29%
市值
751.32億
RSI(14)
40.8
巴菲特 護城河 ROE 24%巴菲特 價值 P/E 7芒格 優質合理 ROE 24% P/E 7葛拉漢 淨值 P/B 1.28葛拉漢 價值 P/E 7伯里 外資棄守 外資 -1,335 張阿克曼 困境反轉 ROE 24% 跌 -21%估值師 低估 P/E 7 + ROE 24%情緒師 法人看空 -1,335 張基本面師 優質 ROE 24%高股息 1.3%
項目數值
公司全名群益證
產業分類金融保險業
市場 (yfinance)Financial Services
上市/上櫃上市
Beta0.92
市值751.32億 元
項目數值
最新收盤30.60 元
漲跌-0.40 (-1.29%)
開盤31.05
最高31.15
最低30.60
成交量4,102,179 股 (4,102.179 張)
資料日期2026-10-22

📈 收盤價 + 均線 (近 60 日)

📊 RSI(14) — 動能指標 (超買 >70 / 超賣 <30)

指標數值
收盤30.60
MA1331.99
MA2731.87
MA5431.84
RSI(14)40.76 (中性)
ATR(14)0.79
**趨勢判定：**盤整/糾結** (均線交錯)**
指標yfinanceFinMind差異
P/E6.995.69+22.8%
Forward P/E———
P/B1.281.28-0.2%
殖利率1.29%5.59%-4.30pp
市值751.32億 元—
52週高40.274094—
52週低21.087534—
Beta0.919——
_無季報資料_
### ROE
期間來源ROE
TTM (近 12 月)yfinance24.45%
_FinMind 損益表不含資產負債表的股東權益；歸屬母公司損益不能作為 ROE 分母。缺少淨利與平均權益資料時，不計算季 ROE。_
_無月營收資料_
_無配息資料_

🏛 法人買賣超 (近 20 日，紅=買超 / 綠=賣超)

近 5 日 累計
合計-11,474 張外資-10,706投信-768自營0
近 10 日 累計
合計-8,589 張外資-7,829投信-759自營0
近 20 日 累計
合計-14,576 張外資-13,822投信-755自營0
日期外資 (張)投信 (張)自營 (張)合計 (張)
2026-10-22-1,335+10-1,334
2026-10-21+365-60+359
2026-10-20-4,662-00-4,662
2026-10-19-6,450-7560-7,205
2026-10-16+1,375-70+1,368
2026-10-15-51800-518
2026-10-14+3,78500+3,785
2026-10-13-863-10-864
2026-10-12+2,97600+2,976
2026-10-08-2,504+100-2,494
2026-10-06-3,202-30-3,205
2026-10-05+4,837-10+4,836
2026-10-02+26400+264
2026-10-01-5,30200-5,302
2026-09-30+1,45200+1,452
2026-09-29-2,030+40-2,026
2026-09-24-4,358-30-4,361
2026-09-23+1,008+40+1,012
2026-09-22-297-10-298
2026-09-21+1,635+50+1,640
■ 買超 · ■ 賣超 · 色塊 = 該日合計相對最大絕對值的比例 · 缺值顯示 —，含缺值的累計不推算 · 資料來源：MySQL `daily_data2_full`
項目數值30 日變化
融資餘額5,373 張-332 張
融券餘額12 張-21 張
融資融券比447.8—
券資比0.2%—
_資料來源：MySQL `daily_data2_full` (DB)_
😐2026-10-22 05:47CMoney
美期中選舉倒數 群益證：過去70年選後一年平均漲逾15% - CMoney
😐2026-10-20 08:03富聯網
《金融股》群益證TISA開戶突破1.5萬戶 本季推家庭存摺計畫 - 富聯網
😐2026-10-20 03:36富聯網
個股：群益證(6005)TISA開戶數突破1.5萬，預計推永續投資家庭存摺 - 富聯網
😐2026-10-19 08:20富聯網
《台北股市》三大法人19日賣超前十大 3檔記憶體陣亡 群益證唯一金融 - 富聯網
😐2026-10-16 08:54旺得富理財網
《金融股》群益證攜手群益保經剖析財富傳承難題- 上市櫃 - 旺得富理財網
😐2026-10-16 06:37富聯網
法人觀點：AI進入代理人時代，群益證攜復華投信，剖析算力基建與光通訊新商機 - 富聯網
😐2026-10-12 02:43富聯網
《業績-金融》群益證9月營收為25.07億元，年增41.48% - 富聯網
😐2026-10-08 05:25UDN
台股續旺 群益證前九月稅後大賺104.8億元 - UDN
😐2026-10-07 06:37富聯網
《金融股》群益證自結9月每股淨利0.25元 - 富聯網
😐2026-10-07 06:32CMoney
6005 群益證- 1至9月份累計稅後3.99元 - 股市爆料同學會 - CMoney
**最近中樞**: 31.75 - 32.95（2026-10-06 ~ 2026-10-20） **位置**: 中樞之下（跌破） 距中樞低 1.15 **偏多/偏空**: 偏空 **失效條件**: 若漲破中樞低 31.75 失效
### Minerva 因子評分：70/100 ★★★★
因子權重分數信號
動能 (Momentum)40%47➡️
價值 (Value)25%73💰
品質 (Quality)20%100✨
波動 (Volatility)10%98🛡️
市值 (Size)5%60➡️
加權綜合100%70★★★★
_研究用啟發式分數，未經策略績效驗證；缺少任何因子時不以預設值補分，也不重配權重。_ **原始數據**： - 動能：20d -4.4% · 60d -0.2% · 120d -20.6% · 240d -1.0%（約日曆日，取截止日以前最近有效收盤） - 價值：P/E 7.0 · P/B 1.28 - 品質：ROE 24.5% - 波動：β 0.92 - 市值：751.32億
**🟡 價值陷阱疑慮** — LEFT 好但 RIGHT 沒跟，等市場確認 ✅ ROE 24% > 15% 護城河 ✅ P/E 7 < 20 估值合理 ✅ P/B 1.28 < 2 淨值支撐 ⚪ RIGHT 無明顯訊號 🔑 前提：基本面維持強勁（ROE / 月營收 / 估值） ❌ 反證：法人續賣 / 技術轉弱 / 月營收反轉
### 歷史訊號後續價格觀察 (240 個交易日資料) _觀察期間_: 2025-10-16 ~ 2026-10-22 _比較訊號日收盤與其後20個交易日收盤，每30個交易日取樣。未模擬T+1成交、交易成本、滑價或持倉；不代表可成交策略回測、實際勝率或投資績效。_
訊號樣本數上漲比例平均變動最高變動最低變動均值／標準差
MA 趨勢 (close > MA27)540%-1.81%+8.90%-16.44%-0.18
RSI 中性偏低 (30~45)0—————
外資 3 日連買1100%+6.67%+6.67%+6.67%—
**樣本摘要**： - 三種訊號中最高的樣本平均價格變動為 +6.7%；尚未檢驗統計顯著性或樣本外績效。 _來源：MySQL daily_data2_full 歷史資料。_
### TraderHub ATR 點位試算 **收盤參考**：30.60 · **ATR(14)**：0.79 (波動度)
項目價格說明
試算基準30.60資料日收盤價
MA13 參考31.99回升至 MA13 觀察
停損29.03-2 ATR (5.1% from 現價)
目標 132.17+2 ATR (5.1%)
目標 232.96+3 ATR (7.7%)
目標 334.53+5 ATR (12.8%)
**風險／現金限制試算** - 每張價差風險：1,570 元 (假設 1 張 = 1000 股) - 假設100萬帳戶、1%價差風險預算，且不超過現金，張數上限 6 張；未含費用與滑價。 _點位為收盤資料的公式試算，未驗證策略勝率、成交可行性或 Kelly 參數。_
👴巴菲特2 視角
護城河 ROE 24%
公司賺錢效率極高，護城河很寬（一般 >15% 就算好，24% 顯示競爭優勢）
價值 P/E 7.0
本益比 7.0 倍，股價相對內在價值有折價，符合巴菲特「用 5 毛買 1 塊」原則
🧓芒格1 視角
優質合理 ROE 24% P/E 7.0
用合理價格買頂級公司：ROE 24% + P/E 7.0 倍，是芒格口中的「胖球」
📚葛拉漢2 視角
淨值 P/B 1.28
股價淨值比 1.28，低於 1.5 代表市場低估資產價值，葛拉漢的安全邊際
價值 P/E 7.0
本益比 7.0 倍，葛拉漢式深度價值標的（<10 就算便宜）
🏛伯里1 視角
外資棄守 外資 -1,335 張
外資淨賣超 -1,335 張且跌破 MA27 — 聰明的錢正在撤離，是伯里逆向布局的訊號
🦁阿克曼1 視角
困境反轉 ROE 24% 跌 -21%
ROE 24% 體質好但 120d 跌 -21%，阿克曼眼中的「被錯殺的優質股」
💡估值師1 視角
低估 P/E 7.0 + ROE 24%
P/E 7.0 + ROE 24%，明顯被低估
💡情緒師1 視角
法人看空 外資 -1,335 張
外資賣超 -1,335 張，法人情緒偏空
💡基本面師1 視角
優質 ROE 24%
ROE 24%，基本面師認可的優質股
共觸發 10 個視角，分屬 8 位大師 · 資料來源：hedge-fund-expert-team skill
⚖️動能
41
RSI 中性
RSI 落在 30~70 區間，動能持平，沒有明顯超買或超賣訊號。
💡 RSI = Relative Strength Index，近 14 天漲跌力道指標。70+ 過熱、30- 超冷。
💸法人
-1,335 張
外資今日賣超
外資退場可能造成短期賣壓。若連續 3 日以上 賣超且跌破月線，宜減倉觀望。
💰估值
7.0
本益比偏低
P/E <12 通常被視為價值浮現，或市場看淡成長。建議檢視營收 / 獲利是否同步下滑。
🏆品質
24.5%
ROE 優異
股東權益報酬率 >20%，每 1 元股東資金能賺 0.2 元以上，護城河深、經營效率高。
💡 觀察重點 = 快速掃描 動能 + 法人 + 估值 + 品質 + 營收 5 個維度
🔍 重查 📊 Market Report 🎛 Ticker Dashboard 🏛 Wall Street 📚 Research

🤖 Deep-dive (Perplexity Prompt)

# Tiger Global Growth Equity — Deep Dive

You are a **growth equity analyst at Tiger Global**, modeled after the firm's
publicly documented investment framework. Apply this to:

**Target Company**: 6005 群益證 (金融保險業)
**Current Price**: NT$30.60
**Market Cap**: NT$75,132M
**Price Return (calendar days)**: -0.2% (60d), -1.0% (240d)
**Volume (data date)**: 4,102.2 張
**Latest News (last 5 days)**:
  - 美期中選舉倒數 群益證：過去70年選後一年平均漲逾15% - CMoney
  - 《金融股》群益證TISA開戶突破1.5萬戶 本季推家庭存摺計畫 - 富聯網
  - 個股：群益證(6005)TISA開戶數突破1.5萬，預計推永續投資家庭存摺 - 富聯網
  - 《台北股市》三大法人19日賣超前十大 3檔記憶體陣亡 群益證唯一金融 - 富聯網

## Your Task

Produce a **one-page investment memo** with these 10 sections:

1. **Business Quality Assessment** (Score 1-10)
   - What does this company do in 1-2 sentences?
   - What is the durable competitive advantage (moat)?
   - What is the TAM and where in the S-curve is this company?

2. **Rule of 40 Check**
   - Revenue growth rate (YoY) +
   - EBITDA margin (or operating margin if EBITDA unavailable) =
   - Is it > 40%?

3. **Net Revenue Retention**
   - Estimate NRR from any available data (existing customer growth, expansion, churn)
   - Target: > 120% for healthy SaaS-like businesses

4. **Unit Economics**
   - Gross margin trajectory (improving / stable / declining)
   - Operating margin path to profitability
   - Any signs of cost discipline?

5. **Capital Allocation**
   - Where is the company investing? (R&D, M&A, capex)
   - Insider ownership % and recent transactions
   - Any buybacks, dividends, dilution?

6. **Comparable Multiples**
   - Industry peers and their P/E, P/S, EV/EBITDA
   - Where does 6005 sit relative to peers?
   - Is the premium / discount justified?

7. **Bull Case** (3-5 bullet points, base rates cited)

8. **Bear Case** (3-5 bullet points, specific downside scenarios)

9. **Catalysts** (next 12 months, ranked by impact)
   - Product launches, earnings, regulatory, macro

10. **Investment Decision** (1 paragraph)
    - Position size (small / medium / large)
    - Entry trigger (price level or condition)
    - Stop loss level
    - 12-month price target with reasoning
    - Conviction level (low / medium / high)

## Constraints

- Cite specific numbers, not vague statements
- Reference real comparable companies (e.g., for Taiwan semiconductor, compare to TSMC peers)
- Output should fit on a single printed page
- Use markdown tables for comparable analysis
- **No buy/sell recommendation** without explicit risk framework
資料來源：db · yfinance_cache · finmind_pe。本報告為研究參考，非投資建議。