📊 個股分析 5880 · 合庫金 · 資料日 2026-10-22
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5880合庫金
金融保險業 · 上市 · 資料源: db · yfinance_cache · finmind_pe
28.20 元 +0.71%
收盤
28.20
P/E
21.2
P/B
1.56
ROE
9.0%
殖利率
2.86%
市值
4532.57億
RSI(14)
74.4
帕布萊 低風險 β 0.17情緒師 法人看多 +7,743 張技術師 多頭排列RSI 74 過熱高股息 2.9%
項目數值
公司全名合庫金
產業分類金融保險業
市場 (yfinance)Financial Services
上市/上櫃上市
Beta0.17
市值4532.57億 元
項目數值
最新收盤28.20 元
漲跌+0.20 (+0.71%)
開盤27.80
最高28.25
最低27.80
成交量14,833,660 股 (14,833.660 張)
資料日期2026-10-22

📈 收盤價 + 均線 (近 60 日)

📊 RSI(14) — 動能指標 (超買 >70 / 超賣 <30)

指標數值
收盤28.20
MA1327.15
MA2727.01
MA5426.28
RSI(14)74.42 (超買)
ATR(14)0.56
**趨勢判定：**多頭排列** (價 > MA13 > MA27)**
指標yfinanceFinMind差異
P/E21.2018.43+15.0%
Forward P/E15.16129——
P/B1.561.52+2.7%
殖利率2.86%3.72%-0.86pp
市值4532.57億 元—
52週高28.3—
52週低22.0—
Beta0.169——
_無季報資料_
### ROE
期間來源ROE
TTM (近 12 月)yfinance9.01%
_FinMind 損益表不含資產負債表的股東權益；歸屬母公司損益不能作為 ROE 分母。缺少淨利與平均權益資料時，不計算季 ROE。_
_無月營收資料_
_無配息資料_

🏛 法人買賣超 (近 20 日，紅=買超 / 綠=賣超)

近 5 日 累計
合計+41,925 張外資+31,439投信+9,007自營+1,480
近 10 日 累計
合計+101,676 張外資+84,197投信+11,599自營+5,880
近 20 日 累計
合計+97,217 張外資+74,875投信+13,108自營+9,234
日期外資 (張)投信 (張)自營 (張)合計 (張)
2026-10-22+7,743+816+412+8,971
2026-10-21+4,894+775+489+6,158
2026-10-20-3,544+643-91-2,992
2026-10-19+1,684+4,707+588+6,979
2026-10-16+20,663+2,066+81+22,810
2026-10-15+24,775+1,776+3,137+29,688
2026-10-14+1,492+293+80+1,865
2026-10-13+19,886+534+724+21,144
2026-10-12+6,434-24+474+6,884
2026-10-08+171+13-15+169
2026-10-06-1,076-94+7-1,163
2026-10-05-2,088-45-24-2,157
2026-10-02+2,623+189-64+2,748
2026-10-01-2,868+200+89-2,579
2026-09-30-815+100+96-619
2026-09-29-2,251-1+847-1,405
2026-09-24-2,072+338+781-953
2026-09-23-3,106-100+840-2,366
2026-09-22+560+515+200+1,275
2026-09-21+1,770+407+583+2,760
■ 買超 · ■ 賣超 · 色塊 = 該日合計相對最大絕對值的比例 · 缺值顯示 —，含缺值的累計不推算 · 資料來源：MySQL `daily_data2_full`
項目數值30 日變化
融資餘額1,296 張-350 張
融券餘額62 張+12 張
融資融券比20.9—
券資比4.8%—
_資料來源：MySQL `daily_data2_full` (DB)_
😐2026-10-18 08:59富聯網
《金融股》合庫金 避險資金簇擁 - 富聯網
😐2026-10-17 20:10中時新聞網
合庫金 避險資金簇擁 - 中時新聞網
😐2026-10-15 04:09CMoney投資網誌
【12:08 即時新聞】合庫金(5880)小幅走高，金融族群撐盤續成焦點 - CMoney投資網誌
😐2026-10-14 09:26UDN
合庫金獲利／前九月突破200億元續創新高、年增26.8% 銀保證同創新高 - UDN
😐2026-10-14 09:26udn
合庫金獲利／前九月突破200億元續創新高、年增26.8% 銀保證同創新高 - udn
😐2026-10-14 07:58富聯網
《金融股》合庫金自結前三季 每股盈餘1.22元 - 富聯網
😐2026-10-14 07:28富聯網
《業績-金融》合庫金9月營收為54.48億元，年減3.74% - 富聯網
😐2026-10-14 07:26富聯網
盈餘：合庫金(5880)自結1-9月合併稅後盈餘202.49億元，EPS 1.22元 - 富聯網
😐2026-10-07 13:02經濟日報
合庫金控展現永續影響力 再度入選2026天下永續公民獎 | ESG | 商情 - 經濟日報
😐2026-10-07 04:50台視全球資訊網
合庫金擴大聯貸與政策授信，強化數位金融及風控 - 台視全球資訊網
**最近中樞**: 27.30 - 27.60（2026-09-17 ~ 2026-10-20） **位置**: 中樞之上（突破） 距中樞高 0.60 **偏多/偏空**: 中性
### Minerva 因子評分：56/100 ★★★
因子權重分數信號
動能 (Momentum)40%57➡️
價值 (Value)25%42➡️
品質 (Quality)20%57➡️
波動 (Volatility)10%75🛡️
市值 (Size)5%80🏛️
加權綜合100%56★★★
_研究用啟發式分數，未經策略績效驗證；缺少任何因子時不以預設值補分，也不重配權重。_ **原始數據**： - 動能：20d +7.8% · 60d +12.6% · 120d +15.6% · 240d +17.3%（約日曆日，取截止日以前最近有效收盤） - 價值：P/E 21.2 · P/B 1.56 - 品質：ROE 9.0% - 波動：β 0.17 - 市值：4532.57億
**🟡 動能拉抬** — RIGHT 強但 LEFT 數字弱，可能 overvalued ✅ P/B 1.56 < 2 淨值支撐 ✅ 外資買超 +7,743 張 法人偏多 ✅ 多頭排列 價 > MA13 27 > MA27 27 ✅ 60d 動能 +13% 順風 🔑 前提：動能延續 + 法人續買 ❌ 反證：ROE / 月營收掉頭 / 估值過熱
### 歷史訊號後續價格觀察 (240 個交易日資料) _觀察期間_: 2025-10-16 ~ 2026-10-22 _比較訊號日收盤與其後20個交易日收盤，每30個交易日取樣。未模擬T+1成交、交易成本、滑價或持倉；不代表可成交策略回測、實際勝率或投資績效。_
訊號樣本數上漲比例平均變動最高變動最低變動均值／標準差
MA 趨勢 (close > MA27)425%-0.07%+4.91%-3.61%-0.02
RSI 中性偏低 (30~45)0—————
外資 3 日連買20%-0.78%-0.19%-1.38%-0.93
**樣本摘要**： - 三種訊號中最高的樣本平均價格變動為 -0.1%；尚未檢驗統計顯著性或樣本外績效。 _來源：MySQL daily_data2_full 歷史資料。_
### TraderHub ATR 點位試算 **收盤參考**：28.20 · **ATR(14)**：0.56 (波動度)
項目價格說明
試算基準28.20資料日收盤價
MA13 參考27.15回測 MA13 觀察
停損27.09-2 ATR (3.9% from 現價)
目標 129.31+2 ATR (3.9%)
目標 229.87+3 ATR (5.9%)
目標 330.99+5 ATR (9.9%)
**風險／現金限制試算** - 每張價差風險：1,110 元 (假設 1 張 = 1000 股) - 假設100萬帳戶、1%價差風險預算，且不超過現金，張數上限 9 張；未含費用與滑價。 ⚠️ **警示**：RSI 74 超買，建議分批進場或觀望 _點位為收盤資料的公式試算，未驗證策略勝率、成交可行性或 Kelly 參數。_
🎯林奇1 視角
動能強 120d +16%
120d 漲 16% 加上 60d 漲 13%，林奇會繼續持有（「兩年翻倍就抱住」）
⚡德魯肯米勒1 視角
動能爆發 60d +13%
60d 漲 13%，德魯肯米勒會「All in」這種短期爆發
🔬費雪1 視角
長股 240d +17%
240d 漲 17%，費雪會「買進後永遠不放」
💎帕布萊1 視角
低風險 β 0.17
β 0.17 (<1) 股價波動比大盤小，帕布萊會說「小風險大回報」
💡情緒師1 視角
法人看多 外資 +7,743 張
外資買超 7,743 張，法人情緒偏多
💡技術師1 視角
多頭排列 MA13 > MA27
均線多頭排列（價 28 > MA13 27 > MA27 27），技術派會加碼
共觸發 6 個視角，分屬 6 位大師 · 資料來源：hedge-fund-expert-team skill
🔥動能
74
RSI 過熱
RSI 介於 0~100，目前 >70 屬「超買區」。過去 14 天漲勢可能過急，留意短線回檔風險。建議等量縮止穩再進場。
💰法人
+7,743 張
外資今日買超
三大法人中最大主力偏多，通常對股價有正面推升。連續買超 3 日以上 訊號更強。
⚖️估值
21.2
本益比合理
P/E 落在 12~30 區間，估值中性。對照同業平均可判斷相對位置。
📊品質
9.0%
ROE 中等
ROE 落在 5~20%，普通水準。優於 10% 算可接受，>15% 才算優質。
💡 觀察重點 = 快速掃描 動能 + 法人 + 估值 + 品質 + 營收 5 個維度
🔍 重查 📊 Market Report 🎛 Ticker Dashboard 🏛 Wall Street 📚 Research

🤖 Deep-dive (Perplexity Prompt)

# Tiger Global Growth Equity — Deep Dive

You are a **growth equity analyst at Tiger Global**, modeled after the firm's
publicly documented investment framework. Apply this to:

**Target Company**: 5880 合庫金 (金融保險業)
**Current Price**: NT$28.20
**Market Cap**: NT$453,257M
**Price Return (calendar days)**: +12.6% (60d), +17.3% (240d)
**Volume (data date)**: 14,833.7 張
**Latest News (last 5 days)**:
  - 《金融股》合庫金 避險資金簇擁 - 富聯網
  - 合庫金 避險資金簇擁 - 中時新聞網

## Your Task

Produce a **one-page investment memo** with these 10 sections:

1. **Business Quality Assessment** (Score 1-10)
   - What does this company do in 1-2 sentences?
   - What is the durable competitive advantage (moat)?
   - What is the TAM and where in the S-curve is this company?

2. **Rule of 40 Check**
   - Revenue growth rate (YoY) +
   - EBITDA margin (or operating margin if EBITDA unavailable) =
   - Is it > 40%?

3. **Net Revenue Retention**
   - Estimate NRR from any available data (existing customer growth, expansion, churn)
   - Target: > 120% for healthy SaaS-like businesses

4. **Unit Economics**
   - Gross margin trajectory (improving / stable / declining)
   - Operating margin path to profitability
   - Any signs of cost discipline?

5. **Capital Allocation**
   - Where is the company investing? (R&D, M&A, capex)
   - Insider ownership % and recent transactions
   - Any buybacks, dividends, dilution?

6. **Comparable Multiples**
   - Industry peers and their P/E, P/S, EV/EBITDA
   - Where does 5880 sit relative to peers?
   - Is the premium / discount justified?

7. **Bull Case** (3-5 bullet points, base rates cited)

8. **Bear Case** (3-5 bullet points, specific downside scenarios)

9. **Catalysts** (next 12 months, ranked by impact)
   - Product launches, earnings, regulatory, macro

10. **Investment Decision** (1 paragraph)
    - Position size (small / medium / large)
    - Entry trigger (price level or condition)
    - Stop loss level
    - 12-month price target with reasoning
    - Conviction level (low / medium / high)

## Constraints

- Cite specific numbers, not vague statements
- Reference real comparable companies (e.g., for Taiwan semiconductor, compare to TSMC peers)
- Output should fit on a single printed page
- Use markdown tables for comparable analysis
- **No buy/sell recommendation** without explicit risk framework
資料來源：db · yfinance_cache · finmind_pe。本報告為研究參考，非投資建議。