📊 個股分析 2891 · 中信金 · 資料日 2026-10-22
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2891中信金
金融保險業 · 上市 · 資料源: db · yfinance_cache · finmind_pe
74.90 元 +0.13%
收盤
74.90
P/E
18.4
P/B
2.18
ROE
18.6%
殖利率
3.34%
市值
1.47兆
RSI(14)
71.2
巴菲特 護城河 ROE 19%巴菲特 大市值 1.47兆達摩達蘭 合理估值 P/E 18帕布萊 低風險 β 0.61鈕亨沃拉 龍頭新興 ROE 19% 240d +39%情緒師 法人看多 +8,500 張技術師 多頭排列RSI 71 過熱高股息 3.3%
項目數值
公司全名中信金
產業分類金融保險業
市場 (yfinance)Financial Services
上市/上櫃上市
Beta0.61
市值1.47兆 元
項目數值
最新收盤74.90 元
漲跌+0.10 (+0.13%)
開盤73.90
最高75.50
最低73.90
成交量33,144,399 股 (33,144.399 張)
資料日期2026-10-22

📈 收盤價 + 均線 (近 60 日)

📊 RSI(14) — 動能指標 (超買 >70 / 超賣 <30)

指標數值
收盤74.90
MA1371.11
MA2770.02
MA5467.86
RSI(14)71.24 (超買)
ATR(14)2.01
**趨勢判定：**多頭排列** (價 > MA13 > MA27)**
指標yfinanceFinMind差異
P/E18.4517.92+2.9%
Forward P/E16.585474——
P/B2.182.14+1.9%
殖利率3.34%3.34%+0.00pp
市值1.47兆 元—
52週高75.5—
52週低41.75—
Beta0.615——
_無季報資料_
### ROE
期間來源ROE
TTM (近 12 月)yfinance18.58%
_FinMind 損益表不含資產負債表的股東權益；歸屬母公司損益不能作為 ROE 分母。缺少淨利與平均權益資料時，不計算季 ROE。_
_無月營收資料_
_無配息資料_

🏛 法人買賣超 (近 20 日，紅=買超 / 綠=賣超)

近 5 日 累計
合計+23,973 張外資+22,017投信-10,900自營+12,856
近 10 日 累計
合計+77,296 張外資+41,547投信+9,354自營+26,394
近 20 日 累計
合計+78,604 張外資+22,261投信+23,475自營+32,868
日期外資 (張)投信 (張)自營 (張)合計 (張)
2026-10-22+8,500-3,268+3,212+8,444
2026-10-21+12,382-1,022+1,724+13,084
2026-10-20-8,625-3,511+2,454-9,682
2026-10-19+66-1,072+3,711+2,705
2026-10-16+9,694-2,027+1,754+9,421
2026-10-15+8,788-178+8,582+17,192
2026-10-14-1,388-456+162-1,683
2026-10-13+16,613+11,722+2,241+30,575
2026-10-12+12,452+5,980+1,245+19,677
2026-10-08-16,935+3,187+1,309-12,439
2026-10-06+9,407+1,335+554+11,296
2026-10-05-770+1,018+169+416
2026-10-02-2,254+1,150+1,387+283
2026-10-01-13,477+4,756+999-7,722
2026-09-30-5,215+1,026+344-3,845
2026-09-29+1,393+189+981+2,562
2026-09-24-4,929+1,768+910-2,252
2026-09-23-5,502+1,892+380-3,231
2026-09-22-3,779-55+506-3,328
2026-09-21+5,840+1,043+245+7,129
■ 買超 · ■ 賣超 · 色塊 = 該日合計相對最大絕對值的比例 · 缺值顯示 —，含缺值的累計不推算 · 資料來源：MySQL `daily_data2_full`
項目數值30 日變化
融資餘額2,121 張-1,400 張
融券餘額356 張+285 張
融資融券比6.0—
券資比16.8%—
_資料來源：MySQL `daily_data2_full` (DB)_
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😐2026-10-16 10:32CMoney
2891 中信金- ETF 每日持股變動摘要(2026-10-16) - 股市爆料同學會 - CMoney
**中樞**: 尚未形成 **位置**: 盤整／資料不足 **偏多/偏空**: 偏空 **失效條件**: 若收盤漲破下降筆起點 75.30 失效
### Minerva 因子評分：65/100 ★★★★
因子權重分數信號
動能 (Momentum)40%59➡️
價值 (Value)25%41➡️
品質 (Quality)20%86✨
波動 (Volatility)10%88🛡️
市值 (Size)5%100🏛️
加權綜合100%65★★★★
_研究用啟發式分數，未經策略績效驗證；缺少任何因子時不以預設值補分，也不重配權重。_ **原始數據**： - 動能：20d +11.3% · 60d +15.2% · 120d +7.2% · 240d +39.2%（約日曆日，取截止日以前最近有效收盤） - 價值：P/E 18.4 · P/B 2.18 - 品質：ROE 18.6% - 波動：β 0.61 - 市值：1.47兆
**🟢 多頭共識** — LEFT 數字 + RIGHT 市場 雙重確認 ✅ ROE 19% > 15% 護城河 ✅ P/E 18 < 20 估值合理 ✅ 外資買超 +8,500 張 法人偏多 ✅ 多頭排列 價 > MA13 71 > MA27 70 ✅ 60d 動能 +15% 順風 🔑 前提：ROE/月營收 YoY 維持 + 法人續買 + 技術多頭 ❌ 反證：RSI > 70 / 外資連賣 / 跌破 MA27
### 歷史訊號後續價格觀察 (240 個交易日資料) _觀察期間_: 2025-10-16 ~ 2026-10-22 _比較訊號日收盤與其後20個交易日收盤，每30個交易日取樣。未模擬T+1成交、交易成本、滑價或持倉；不代表可成交策略回測、實際勝率或投資績效。_
訊號樣本數上漲比例平均變動最高變動最低變動均值／標準差
MA 趨勢 (close > MA27)333%+1.04%+4.13%-0.85%0.39
RSI 中性偏低 (30~45)1100%+4.13%+4.13%+4.13%—
外資 3 日連買1100%+4.13%+4.13%+4.13%—
**樣本摘要**： - 三種訊號中最高的樣本平均價格變動為 +4.1%；尚未檢驗統計顯著性或樣本外績效。 _來源：MySQL daily_data2_full 歷史資料。_
### TraderHub ATR 點位試算 **收盤參考**：74.90 · **ATR(14)**：2.01 (波動度)
項目價格說明
試算基準74.90資料日收盤價
MA13 參考71.11回測 MA13 觀察
停損70.89-2 ATR (5.4% from 現價)
目標 178.91+2 ATR (5.4%)
目標 280.92+3 ATR (8.0%)
目標 384.94+5 ATR (13.4%)
**風險／現金限制試算** - 每張價差風險：4,010 元 (假設 1 張 = 1000 股) - 假設100萬帳戶、1%價差風險預算，且不超過現金，張數上限 2 張；未含費用與滑價。 ⚠️ **警示**：RSI 71 超買，建議分批進場或觀望 _點位為收盤資料的公式試算，未驗證策略勝率、成交可行性或 Kelly 參數。_
👴巴菲特2 視角
護城河 ROE 19%
公司賺錢效率極高，護城河很寬（一般 >15% 就算好，19% 顯示競爭優勢）
大市值 市值 1.47兆
市值 1.47兆 屬大型權值股，符合巴菲特「只買大公司」偏好
🎯林奇1 視角
動能強 120d +7%
120d 漲 7% 加上 60d 漲 15%，林奇會繼續持有（「兩年翻倍就抱住」）
🧮達摩達蘭1 視角
合理估值 P/E 18.4
本益比 18.4 倍，達摩達蘭算出來的合理價位區間
⚡德魯肯米勒1 視角
動能爆發 60d +15%
60d 漲 15%，德魯肯米勒會「All in」這種短期爆發
🔬費雪1 視角
長股 240d +39%
240d 漲 39%，費雪會「買進後永遠不放」
💎帕布萊1 視角
低風險 β 0.61
β 0.61 (<1) 股價波動比大盤小，帕布萊會說「小風險大回報」
🌏鈕亨沃拉1 視角
龍頭新興 ROE 19% 240d +39%
ROE 19% + 240d 漲 39%，鈕亨沃拉的「印度 Tata 集團」標的 — 行業龍頭
💡情緒師1 視角
法人看多 外資 +8,500 張
外資買超 8,500 張，法人情緒偏多
💡技術師1 視角
多頭排列 MA13 > MA27
均線多頭排列（價 75 > MA13 71 > MA27 70），技術派會加碼
共觸發 10 個視角，分屬 9 位大師 · 資料來源：hedge-fund-expert-team skill
🔥動能
71
RSI 過熱
RSI 介於 0~100，目前 >70 屬「超買區」。過去 14 天漲勢可能過急，留意短線回檔風險。建議等量縮止穩再進場。
💰法人
+8,500 張
外資今日買超
三大法人中最大主力偏多，通常對股價有正面推升。連續買超 3 日以上 訊號更強。
⚖️估值
18.4
本益比合理
P/E 落在 12~30 區間，估值中性。對照同業平均可判斷相對位置。
📊品質
18.6%
ROE 中等
ROE 落在 5~20%，普通水準。優於 10% 算可接受，>15% 才算優質。
💡 觀察重點 = 快速掃描 動能 + 法人 + 估值 + 品質 + 營收 5 個維度
🔍 重查 📊 Market Report 🎛 Ticker Dashboard 🏛 Wall Street 📚 Research

🤖 Deep-dive (Perplexity Prompt)

# Tiger Global Growth Equity — Deep Dive

You are a **growth equity analyst at Tiger Global**, modeled after the firm's
publicly documented investment framework. Apply this to:

**Target Company**: 2891 中信金 (金融保險業)
**Current Price**: NT$74.90
**Market Cap**: NT$1,473,727M
**Price Return (calendar days)**: +15.2% (60d), +39.2% (240d)
**Volume (data date)**: 33,144.4 張
**Latest News (last 5 days)**:
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## Your Task

Produce a **one-page investment memo** with these 10 sections:

1. **Business Quality Assessment** (Score 1-10)
   - What does this company do in 1-2 sentences?
   - What is the durable competitive advantage (moat)?
   - What is the TAM and where in the S-curve is this company?

2. **Rule of 40 Check**
   - Revenue growth rate (YoY) +
   - EBITDA margin (or operating margin if EBITDA unavailable) =
   - Is it > 40%?

3. **Net Revenue Retention**
   - Estimate NRR from any available data (existing customer growth, expansion, churn)
   - Target: > 120% for healthy SaaS-like businesses

4. **Unit Economics**
   - Gross margin trajectory (improving / stable / declining)
   - Operating margin path to profitability
   - Any signs of cost discipline?

5. **Capital Allocation**
   - Where is the company investing? (R&D, M&A, capex)
   - Insider ownership % and recent transactions
   - Any buybacks, dividends, dilution?

6. **Comparable Multiples**
   - Industry peers and their P/E, P/S, EV/EBITDA
   - Where does 2891 sit relative to peers?
   - Is the premium / discount justified?

7. **Bull Case** (3-5 bullet points, base rates cited)

8. **Bear Case** (3-5 bullet points, specific downside scenarios)

9. **Catalysts** (next 12 months, ranked by impact)
   - Product launches, earnings, regulatory, macro

10. **Investment Decision** (1 paragraph)
    - Position size (small / medium / large)
    - Entry trigger (price level or condition)
    - Stop loss level
    - 12-month price target with reasoning
    - Conviction level (low / medium / high)

## Constraints

- Cite specific numbers, not vague statements
- Reference real comparable companies (e.g., for Taiwan semiconductor, compare to TSMC peers)
- Output should fit on a single printed page
- Use markdown tables for comparable analysis
- **No buy/sell recommendation** without explicit risk framework
資料來源：db · yfinance_cache · finmind_pe。本報告為研究參考，非投資建議。