📊 個股分析 2890 · 永豐金 · 資料日 2026-10-22
tw-invest-suitefinlabfinmindtw-stock-infotwse-apiyahoo-financewall-street-tw-stock-analysishedge-fund-expert-teamstock-selection-decisionminervazenticker-dashboardai-telegram-research-checkui-development
2890永豐金
金融保險業 · 上市 · 資料源: db · yfinance_cache · finmind_pe
46.35 元 +2.09%
收盤
46.35
P/E
24.1
P/B
2.59
ROE
16.2%
殖利率
2.40%
市值
6903.68億
RSI(14)
59.3
巴菲特 護城河 ROE 16%芒格 合理價位 RSI 59帕布萊 低風險 β 0.37鈕亨沃拉 龍頭新興 ROE 16% 240d +42%情緒師 法人看多 +6,377 張技術師 多頭排列技術師 RSI 甜蜜區 59RSI 59 甜蜜區高股息 2.4%
項目數值
公司全名永豐金
產業分類金融保險業
市場 (yfinance)Financial Services
上市/上櫃上市
Beta0.37
市值6903.68億 元
項目數值
最新收盤46.35 元
漲跌+0.95 (+2.09%)
開盤45.50
最高46.70
最低45.35
成交量27,825,518 股 (27,825.518 張)
資料日期2026-10-22

📈 收盤價 + 均線 (近 60 日)

📊 RSI(14) — 動能指標 (超買 >70 / 超賣 <30)

指標數值
收盤46.35
MA1344.93
MA2744.80
MA5442.58
RSI(14)59.29 (中性)
ATR(14)1.27
**趨勢判定：**多頭排列** (價 > MA13 > MA27)**
指標yfinanceFinMind差異
P/E24.1417.49+38.0%
Forward P/E15.613156——
P/B2.592.53+2.2%
殖利率2.40%2.8%-0.40pp
市值6903.68億 元—
52週高46.7—
52週低25.049019—
Beta0.366——
_無季報資料_
### ROE
期間來源ROE
TTM (近 12 月)yfinance16.20%
_FinMind 損益表不含資產負債表的股東權益；歸屬母公司損益不能作為 ROE 分母。缺少淨利與平均權益資料時，不計算季 ROE。_
_無月營收資料_
_無配息資料_

🏛 法人買賣超 (近 20 日，紅=買超 / 綠=賣超)

近 5 日 累計
合計+9,623 張外資-6,185投信+2,407自營+13,401
近 10 日 累計
合計+28,571 張外資-1,428投信+5,130自營+24,868
近 20 日 累計
合計+30,972 張外資-18,987投信+18,666自營+31,293
日期外資 (張)投信 (張)自營 (張)合計 (張)
2026-10-22+6,377+832+3,854+11,063
2026-10-21+5,077+991+1,066+7,134
2026-10-20-10,152-539+3,339-7,352
2026-10-19-5,642+987+4,170-485
2026-10-16-1,845+136+972-737
2026-10-15+17,568+45+7,556+25,169
2026-10-14-7,598-17+240-7,376
2026-10-13-2,014+1,098+2,143+1,227
2026-10-12+5,601+473+456+6,530
2026-10-08-8,800+1,125+1,073-6,602
2026-10-06+2,800+2,166+862+5,828
2026-10-05-1,736+652+239-844
2026-10-02-1,556+2,025+1,763+2,232
2026-10-01-9,462+3,287+966-5,209
2026-09-30-118+1,601+673+2,156
2026-09-29-3,317-197+859-2,655
2026-09-24-1,289+2,057+254+1,022
2026-09-23-3,897+1,456+290-2,151
2026-09-22-2,774+413+459-1,902
2026-09-21+3,790+75+60+3,925
■ 買超 · ■ 賣超 · 色塊 = 該日合計相對最大絕對值的比例 · 缺值顯示 —，含缺值的累計不推算 · 資料來源：MySQL `daily_data2_full`
項目數值30 日變化
融資餘額5,704 張+4,102 張
融券餘額334 張+255 張
融資融券比17.1—
券資比5.9%—
_資料來源：MySQL `daily_data2_full` (DB)_
😐2026-10-22 07:12台灣好新聞
台股22日開高殺低重挫846點 永豐金股價逆勢創新高 - 台灣好新聞
😐2026-10-22 07:02理財周刊
台股22日開高殺低重挫846點 永豐金股價逆勢創新高 - 理財周刊
😐2026-10-22 07:01中央社 CNA
成大新生理財第一課開跑 永豐金證券X永豐銀行送800元投資金 - 中央社 CNA
😐2026-10-22 03:23CMoney投資網誌
【11:23 即時新聞】永豐金(2890) 盤中走強，金融股買盤延續成焦點 - CMoney投資網誌
😐2026-10-20 20:12CMoney
2890 永豐金- 財富管理論壇11月5日登場彭金隆：打造特色資管市場- 股市爆料同學會 - CMoney
😐2026-10-20 08:00中央社 CNA
玻璃基板、TGV成焦點 永豐金證券大戶投推「TPCA展覽概念股」 - 中央社 CNA
😐2026-10-20 02:04CMoney
2890 永豐金 - 金控一家整整齊齊。 - 股市爆料同學會 - CMoney
😐2026-10-17 20:10中時新聞網
永豐金 子公司好會賺 - 中時新聞網
😐2026-10-15 10:00鉅亨網
台股狂殺1,656點，金融股為何逆勢上漲？玉山金、永豐金等5檔成資金避風港 - 鉅亨網
😐2026-10-15 09:52LINE TODAY
台股狂殺1,656點，金融股為何逆勢上漲？玉山金、永豐金等5檔成資金避風港| 優分析 - LINE TODAY
**最近中樞**: 44.05 - 45.45（2026-10-06 ~ 2026-10-20） **位置**: 中樞之上（突破） 距中樞高 0.90 **偏多/偏空**: 中性
### Minerva 因子評分：58/100 ★★★
因子權重分數信號
動能 (Momentum)40%60🚀
價值 (Value)25%26⚠️
品質 (Quality)20%79✨
波動 (Volatility)10%81🛡️
市值 (Size)5%80🏛️
加權綜合100%58★★★
_研究用啟發式分數，未經策略績效驗證；缺少任何因子時不以預設值補分，也不重配權重。_ **原始數據**： - 動能：20d +5.2% · 60d +17.0% · 120d +17.2% · 240d +42.0%（約日曆日，取截止日以前最近有效收盤） - 價值：P/E 24.1 · P/B 2.59 - 品質：ROE 16.2% - 波動：β 0.37 - 市值：6903.68億
**🟡 動能拉抬** — RIGHT 強但 LEFT 數字弱，可能 overvalued ✅ ROE 16% > 15% 護城河 ✅ 外資買超 +6,377 張 法人偏多 ✅ 多頭排列 價 > MA13 45 > MA27 45 ✅ 60d 動能 +17% 順風 ✅ RSI 59 中性偏強 🔑 前提：動能延續 + 法人續買 ❌ 反證：ROE / 月營收掉頭 / 估值過熱
### 歷史訊號後續價格觀察 (240 個交易日資料) _觀察期間_: 2025-10-16 ~ 2026-10-22 _比較訊號日收盤與其後20個交易日收盤，每30個交易日取樣。未模擬T+1成交、交易成本、滑價或持倉；不代表可成交策略回測、實際勝率或投資績效。_
訊號樣本數上漲比例平均變動最高變動最低變動均值／標準差
MA 趨勢 (close > MA27)580%+5.66%+19.70%-2.62%0.67
RSI 中性偏低 (30~45)1100%+5.75%+5.75%+5.75%—
外資 3 日連買250%+6.93%+19.70%-5.85%0.38
**樣本摘要**： - 三種訊號中最高的樣本平均價格變動為 +6.9%；尚未檢驗統計顯著性或樣本外績效。 _來源：MySQL daily_data2_full 歷史資料。_
### TraderHub ATR 點位試算 **收盤參考**：46.35 · **ATR(14)**：1.27 (波動度)
項目價格說明
試算基準46.35資料日收盤價
MA13 參考44.93回測 MA13 觀察
停損43.80-2 ATR (5.5% from 現價)
目標 148.90+2 ATR (5.5%)
目標 250.18+3 ATR (8.3%)
目標 352.73+5 ATR (13.8%)
**風險／現金限制試算** - 每張價差風險：2,550 元 (假設 1 張 = 1000 股) - 假設100萬帳戶、1%價差風險預算，且不超過現金，張數上限 3 張；未含費用與滑價。 _點位為收盤資料的公式試算，未驗證策略勝率、成交可行性或 Kelly 參數。_
👴巴菲特1 視角
護城河 ROE 16%
公司賺錢效率極高，護城河很寬（一般 >15% 就算好，16% 顯示競爭優勢）
🧓芒格1 視角
合理價位 RSI 59
RSI 59 中性區間，加上 240d +42% 動能，芒格會說「現在買不丟人」
🎯林奇1 視角
動能強 120d +17%
120d 漲 17% 加上 60d 漲 17%，林奇會繼續持有（「兩年翻倍就抱住」）
⚡德魯肯米勒1 視角
動能爆發 60d +17%
60d 漲 17%，德魯肯米勒會「All in」這種短期爆發
🔬費雪1 視角
長股 240d +42%
240d 漲 42%，費雪會「買進後永遠不放」
💎帕布萊1 視角
低風險 β 0.37
β 0.37 (<1) 股價波動比大盤小，帕布萊會說「小風險大回報」
🌏鈕亨沃拉1 視角
龍頭新興 ROE 16% 240d +42%
ROE 16% + 240d 漲 42%，鈕亨沃拉的「印度 Tata 集團」標的 — 行業龍頭
💡情緒師1 視角
法人看多 外資 +6,377 張
外資買超 6,377 張，法人情緒偏多
💡技術師2 視角
多頭排列 MA13 > MA27
均線多頭排列（價 46 > MA13 45 > MA27 45），技術派會加碼
RSI 甜蜜區 RSI 59
RSI 59 中性偏強，技術派最愛的位置
共觸發 10 個視角，分屬 9 位大師 · 資料來源：hedge-fund-expert-team skill
⚖️動能
59
RSI 中性
RSI 落在 30~70 區間，動能持平，沒有明顯超買或超賣訊號。
💡 RSI = Relative Strength Index，近 14 天漲跌力道指標。70+ 過熱、30- 超冷。
💰法人
+6,377 張
外資今日買超
三大法人中最大主力偏多，通常對股價有正面推升。連續買超 3 日以上 訊號更強。
⚖️估值
24.1
本益比合理
P/E 落在 12~30 區間，估值中性。對照同業平均可判斷相對位置。
📊品質
16.2%
ROE 中等
ROE 落在 5~20%，普通水準。優於 10% 算可接受，>15% 才算優質。
💡 觀察重點 = 快速掃描 動能 + 法人 + 估值 + 品質 + 營收 5 個維度
🔍 重查 📊 Market Report 🎛 Ticker Dashboard 🏛 Wall Street 📚 Research

🤖 Deep-dive (Perplexity Prompt)

# Tiger Global Growth Equity — Deep Dive

You are a **growth equity analyst at Tiger Global**, modeled after the firm's
publicly documented investment framework. Apply this to:

**Target Company**: 2890 永豐金 (金融保險業)
**Current Price**: NT$46.35
**Market Cap**: NT$690,368M
**Price Return (calendar days)**: +17.0% (60d), +42.0% (240d)
**Volume (data date)**: 27,825.5 張
**Latest News (last 5 days)**:
  - 台股22日開高殺低重挫846點 永豐金股價逆勢創新高 - 台灣好新聞
  - 台股22日開高殺低重挫846點 永豐金股價逆勢創新高 - 理財周刊
  - 成大新生理財第一課開跑 永豐金證券X永豐銀行送800元投資金 - 中央社 CNA
  - 【11:23 即時新聞】永豐金(2890) 盤中走強，金融股買盤延續成焦點 - CMoney投資網誌
  - 2890 永豐金- 財富管理論壇11月5日登場彭金隆：打造特色資管市場- 股市爆料同學會 - CMoney

## Your Task

Produce a **one-page investment memo** with these 10 sections:

1. **Business Quality Assessment** (Score 1-10)
   - What does this company do in 1-2 sentences?
   - What is the durable competitive advantage (moat)?
   - What is the TAM and where in the S-curve is this company?

2. **Rule of 40 Check**
   - Revenue growth rate (YoY) +
   - EBITDA margin (or operating margin if EBITDA unavailable) =
   - Is it > 40%?

3. **Net Revenue Retention**
   - Estimate NRR from any available data (existing customer growth, expansion, churn)
   - Target: > 120% for healthy SaaS-like businesses

4. **Unit Economics**
   - Gross margin trajectory (improving / stable / declining)
   - Operating margin path to profitability
   - Any signs of cost discipline?

5. **Capital Allocation**
   - Where is the company investing? (R&D, M&A, capex)
   - Insider ownership % and recent transactions
   - Any buybacks, dividends, dilution?

6. **Comparable Multiples**
   - Industry peers and their P/E, P/S, EV/EBITDA
   - Where does 2890 sit relative to peers?
   - Is the premium / discount justified?

7. **Bull Case** (3-5 bullet points, base rates cited)

8. **Bear Case** (3-5 bullet points, specific downside scenarios)

9. **Catalysts** (next 12 months, ranked by impact)
   - Product launches, earnings, regulatory, macro

10. **Investment Decision** (1 paragraph)
    - Position size (small / medium / large)
    - Entry trigger (price level or condition)
    - Stop loss level
    - 12-month price target with reasoning
    - Conviction level (low / medium / high)

## Constraints

- Cite specific numbers, not vague statements
- Reference real comparable companies (e.g., for Taiwan semiconductor, compare to TSMC peers)
- Output should fit on a single printed page
- Use markdown tables for comparable analysis
- **No buy/sell recommendation** without explicit risk framework
資料來源：db · yfinance_cache · finmind_pe。本報告為研究參考，非投資建議。