📊 個股分析 2882 · 國泰金 · 資料日 2026-10-22
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2882國泰金
金融保險業 · 上市 · 資料源: db · yfinance_cache · finmind_pe
113.50 元 -0.44%
收盤
113.50
P/E
16.9
P/B
1.50
ROE
25.5%
殖利率
3.07%
市值
1.66兆
RSI(14)
55.6
巴菲特 護城河 ROE 25%巴菲特 大市值 1.66兆芒格 優質合理 ROE 25% P/E 17芒格 合理價位 RSI 56達摩達蘭 合理估值 P/E 17阿克曼 大型價值 P/B 1.50帕布萊 低風險 β 0.68鈕亨沃拉 龍頭新興 ROE 25% 240d +45%情緒師 法人看多 +1,995 張基本面師 優質 ROE 25%技術師 多頭排列技術師 RSI 甜蜜區 56RSI 56 甜蜜區高股息 3.1%
項目數值
公司全名國泰金
產業分類金融保險業
市場 (yfinance)Financial Services
上市/上櫃上市
Beta0.68
市值1.66兆 元
項目數值
最新收盤113.50 元
漲跌-0.50 (-0.44%)
開盤114.00
最高115.00
最低113.00
成交量17,343,296 股 (17,343.296 張)
資料日期2026-10-22

📈 收盤價 + 均線 (近 60 日)

📊 RSI(14) — 動能指標 (超買 >70 / 超賣 <30)

指標數值
收盤113.50
MA13112.92
MA27112.09
MA54107.90
RSI(14)55.56 (中性)
ATR(14)3.11
**趨勢判定：**多頭排列** (價 > MA13 > MA27)**
指標yfinanceFinMind差異
P/E16.8613.38+26.0%
Forward P/E12.927725——
P/B1.501.64-8.4%
殖利率3.07%3.08%-0.01pp
市值1.66兆 元—
52週高118.0—
52週低63.5—
Beta0.68——
_無季報資料_
### ROE
期間來源ROE
TTM (近 12 月)yfinance25.45%
_FinMind 損益表不含資產負債表的股東權益；歸屬母公司損益不能作為 ROE 分母。缺少淨利與平均權益資料時，不計算季 ROE。_
_無月營收資料_
_無配息資料_

🏛 法人買賣超 (近 20 日，紅=買超 / 綠=賣超)

近 5 日 累計
合計+11,515 張外資+9,159投信+948自營+1,408
近 10 日 累計
合計+22,949 張外資+13,664投信+4,693自營+4,592
近 20 日 累計
合計+31,965 張外資+9,695投信+17,886自營+4,384
日期外資 (張)投信 (張)自營 (張)合計 (張)
2026-10-22+1,995+195+72+2,262
2026-10-21+10,329+385+71+10,785
2026-10-20-7,371-426+290-7,507
2026-10-19-4,204+2,173+604-1,428
2026-10-16+8,411-1,379+370+7,403
2026-10-15+934-443+2,052+2,544
2026-10-14-1,253+315+263-675
2026-10-13+7,892+637+183+8,712
2026-10-12+6,785+403+394+7,582
2026-10-08-9,854+2,833+292-6,729
2026-10-06-520+1,994+73+1,547
2026-10-05+462+1,062-47+1,476
2026-10-02+1,102+1,879-41+2,939
2026-10-01-6,791+5,477-113-1,427
2026-09-30-409-10+33-386
2026-09-29+3,743-146+110+3,707
2026-09-24-3,351+1,604-780-2,527
2026-09-23-2,724+1,307+68-1,349
2026-09-22-1,749-74+36-1,787
2026-09-21+6,269+100+454+6,823
■ 買超 · ■ 賣超 · 色塊 = 該日合計相對最大絕對值的比例 · 缺值顯示 —，含缺值的累計不推算 · 資料來源：MySQL `daily_data2_full`
項目數值30 日變化
融資餘額4,817 張-1,081 張
融券餘額1,491 張-63 張
融資融券比3.2—
券資比31.0%—
_資料來源：MySQL `daily_data2_full` (DB)_
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**最近中樞**: 110.00 - 113.50（2026-09-29 ~ 2026-10-20） **位置**: 中樞內震盪 (110.00 - 113.50) **偏多/偏空**: 中性 **失效條件**: 價格在 110.00-113.50 區間內震盪，方向未明
### Minerva 因子評分：70/100 ★★★★
因子權重分數信號
動能 (Momentum)40%58➡️
價值 (Value)25%51➡️
品質 (Quality)20%100✨
波動 (Volatility)10%90🛡️
市值 (Size)5%100🏛️
加權綜合100%70★★★★
_研究用啟發式分數，未經策略績效驗證；缺少任何因子時不以預設值補分，也不重配權重。_ **原始數據**： - 動能：20d +1.8% · 60d +12.9% · 120d +3.2% · 240d +45.1%（約日曆日，取截止日以前最近有效收盤） - 價值：P/E 16.9 · P/B 1.50 - 品質：ROE 25.5% - 波動：β 0.68 - 市值：1.66兆
**🟢 多頭共識** — LEFT 數字 + RIGHT 市場 雙重確認 ✅ ROE 25% > 15% 護城河 ✅ P/E 17 < 20 估值合理 ✅ P/B 1.50 < 2 淨值支撐 ✅ 外資買超 +1,995 張 法人偏多 ✅ 多頭排列 價 > MA13 113 > MA27 112 ✅ 60d 動能 +13% 順風 ✅ RSI 56 中性偏強 🔑 前提：ROE/月營收 YoY 維持 + 法人續買 + 技術多頭 ❌ 反證：RSI > 70 / 外資連賣 / 跌破 MA27
### 歷史訊號後續價格觀察 (240 個交易日資料) _觀察期間_: 2025-10-16 ~ 2026-10-22 _比較訊號日收盤與其後20個交易日收盤，每30個交易日取樣。未模擬T+1成交、交易成本、滑價或持倉；不代表可成交策略回測、實際勝率或投資績效。_
訊號樣本數上漲比例平均變動最高變動最低變動均值／標準差
MA 趨勢 (close > MA27)475%+0.44%+3.18%-3.93%0.14
RSI 中性偏低 (30~45)10%-1.51%-1.51%-1.51%—
外資 3 日連買3100%+2.46%+4.88%+0.65%1.13
**樣本摘要**： - 三種訊號中最高的樣本平均價格變動為 +2.5%；尚未檢驗統計顯著性或樣本外績效。 _來源：MySQL daily_data2_full 歷史資料。_
### TraderHub ATR 點位試算 **收盤參考**：113.50 · **ATR(14)**：3.11 (波動度)
項目價格說明
試算基準113.50資料日收盤價
MA13 參考112.92回測 MA13 觀察
停損107.29-2 ATR (5.5% from 現價)
目標 1119.71+2 ATR (5.5%)
目標 2122.82+3 ATR (8.2%)
目標 3129.04+5 ATR (13.7%)
**風險／現金限制試算** - 每張價差風險：6,210 元 (假設 1 張 = 1000 股) - 假設100萬帳戶、1%價差風險預算，且不超過現金，張數上限 1 張；未含費用與滑價。 _點位為收盤資料的公式試算，未驗證策略勝率、成交可行性或 Kelly 參數。_
👴巴菲特2 視角
護城河 ROE 25%
公司賺錢效率極高，護城河很寬（一般 >15% 就算好，25% 顯示競爭優勢）
大市值 市值 1.66兆
市值 1.66兆 屬大型權值股，符合巴菲特「只買大公司」偏好
🧓芒格2 視角
優質合理 ROE 25% P/E 16.9
用合理價格買頂級公司：ROE 25% + P/E 16.9 倍，是芒格口中的「胖球」
合理價位 RSI 56
RSI 56 中性區間，加上 240d +45% 動能，芒格會說「現在買不丟人」
🎯林奇1 視角
動能強 120d +3%
120d 漲 3% 加上 60d 漲 13%，林奇會繼續持有（「兩年翻倍就抱住」）
🧮達摩達蘭1 視角
合理估值 P/E 16.9
本益比 16.9 倍，達摩達蘭算出來的合理價位區間
🦁阿克曼1 視角
大型價值 P/B 1.50
市值 > 5,000 億 + P/B 1.50，阿克曼會出手做「價值釋放」activist
⚡德魯肯米勒1 視角
動能爆發 60d +13%
60d 漲 13%，德魯肯米勒會「All in」這種短期爆發
🔬費雪1 視角
長股 240d +45%
240d 漲 45%，費雪會「買進後永遠不放」
💎帕布萊1 視角
低風險 β 0.68
β 0.68 (<1) 股價波動比大盤小，帕布萊會說「小風險大回報」
🌏鈕亨沃拉1 視角
龍頭新興 ROE 25% 240d +45%
ROE 25% + 240d 漲 45%，鈕亨沃拉的「印度 Tata 集團」標的 — 行業龍頭
💡情緒師1 視角
法人看多 外資 +1,995 張
外資買超 1,995 張，法人情緒偏多
💡基本面師1 視角
優質 ROE 25%
ROE 25%，基本面師認可的優質股
💡技術師2 視角
多頭排列 MA13 > MA27
均線多頭排列（價 114 > MA13 113 > MA27 112），技術派會加碼
RSI 甜蜜區 RSI 56
RSI 56 中性偏強，技術派最愛的位置
共觸發 15 個視角，分屬 12 位大師 · 資料來源：hedge-fund-expert-team skill
⚖️動能
56
RSI 中性
RSI 落在 30~70 區間，動能持平，沒有明顯超買或超賣訊號。
💡 RSI = Relative Strength Index，近 14 天漲跌力道指標。70+ 過熱、30- 超冷。
💰法人
+1,995 張
外資今日買超
三大法人中最大主力偏多，通常對股價有正面推升。連續買超 3 日以上 訊號更強。
⚖️估值
16.9
本益比合理
P/E 落在 12~30 區間，估值中性。對照同業平均可判斷相對位置。
🏆品質
25.5%
ROE 優異
股東權益報酬率 >20%，每 1 元股東資金能賺 0.2 元以上，護城河深、經營效率高。
💡 觀察重點 = 快速掃描 動能 + 法人 + 估值 + 品質 + 營收 5 個維度
🔍 重查 📊 Market Report 🎛 Ticker Dashboard 🏛 Wall Street 📚 Research

🤖 Deep-dive (Perplexity Prompt)

# Tiger Global Growth Equity — Deep Dive

You are a **growth equity analyst at Tiger Global**, modeled after the firm's
publicly documented investment framework. Apply this to:

**Target Company**: 2882 國泰金 (金融保險業)
**Current Price**: NT$113.50
**Market Cap**: NT$1,664,955M
**Price Return (calendar days)**: +12.9% (60d), +45.1% (240d)
**Volume (data date)**: 17,343.3 張
**Latest News (last 5 days)**:
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## Your Task

Produce a **one-page investment memo** with these 10 sections:

1. **Business Quality Assessment** (Score 1-10)
   - What does this company do in 1-2 sentences?
   - What is the durable competitive advantage (moat)?
   - What is the TAM and where in the S-curve is this company?

2. **Rule of 40 Check**
   - Revenue growth rate (YoY) +
   - EBITDA margin (or operating margin if EBITDA unavailable) =
   - Is it > 40%?

3. **Net Revenue Retention**
   - Estimate NRR from any available data (existing customer growth, expansion, churn)
   - Target: > 120% for healthy SaaS-like businesses

4. **Unit Economics**
   - Gross margin trajectory (improving / stable / declining)
   - Operating margin path to profitability
   - Any signs of cost discipline?

5. **Capital Allocation**
   - Where is the company investing? (R&D, M&A, capex)
   - Insider ownership % and recent transactions
   - Any buybacks, dividends, dilution?

6. **Comparable Multiples**
   - Industry peers and their P/E, P/S, EV/EBITDA
   - Where does 2882 sit relative to peers?
   - Is the premium / discount justified?

7. **Bull Case** (3-5 bullet points, base rates cited)

8. **Bear Case** (3-5 bullet points, specific downside scenarios)

9. **Catalysts** (next 12 months, ranked by impact)
   - Product launches, earnings, regulatory, macro

10. **Investment Decision** (1 paragraph)
    - Position size (small / medium / large)
    - Entry trigger (price level or condition)
    - Stop loss level
    - 12-month price target with reasoning
    - Conviction level (low / medium / high)

## Constraints

- Cite specific numbers, not vague statements
- Reference real comparable companies (e.g., for Taiwan semiconductor, compare to TSMC peers)
- Output should fit on a single printed page
- Use markdown tables for comparable analysis
- **No buy/sell recommendation** without explicit risk framework
資料來源：db · yfinance_cache · finmind_pe。本報告為研究參考，非投資建議。