📊 個股分析 2834 · 臺企銀 · 資料日 2026-10-22
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2834臺企銀
金融保險業 · 上市 · 資料源: db · yfinance_cache · finmind_pe
17.90 元 +0.00%
收盤
17.90
P/E
14.8
P/B
1.20
ROE
9.1%
殖利率
1.68%
市值
1861.30億
RSI(14)
54.3
巴菲特 價值 P/E 15芒格 合理價位 RSI 54葛拉漢 淨值 P/B 1.20達摩達蘭 合理估值 P/E 15帕布萊 低風險 β 0.33情緒師 法人看多 +5,072 張技術師 RSI 甜蜜區 54RSI 54 甜蜜區高股息 1.7%
項目數值
公司全名臺企銀
產業分類金融保險業
市場 (yfinance)Financial Services
上市/上櫃上市
Beta0.33
市值1861.30億 元
項目數值
最新收盤17.90 元
漲跌+0.00 (+0.00%)
開盤17.95
最高18.05
最低17.85
成交量12,947,190 股 (12,947.190 張)
資料日期2026-10-22

📈 收盤價 + 均線 (近 60 日)

📊 RSI(14) — 動能指標 (超買 >70 / 超賣 <30)

指標數值
收盤17.90
MA1317.69
MA2717.88
MA5417.33
RSI(14)54.29 (中性)
ATR(14)0.28
**趨勢判定：**盤整/糾結** (均線交錯)**
指標yfinanceFinMind差異
P/E14.7913.16+12.4%
Forward P/E21.058823——
P/B1.201.13+6.6%
殖利率1.68%5.59%-3.91pp
市值1861.30億 元—
52週高18.8—
52週低13.831775—
Beta0.326——
_無季報資料_
### ROE
期間來源ROE
TTM (近 12 月)yfinance9.10%
_FinMind 損益表不含資產負債表的股東權益；歸屬母公司損益不能作為 ROE 分母。缺少淨利與平均權益資料時，不計算季 ROE。_
_無月營收資料_
_無配息資料_

🏛 法人買賣超 (近 20 日，紅=買超 / 綠=賣超)

近 5 日 累計
合計+10,901 張外資+6,974投信+4,781自營-853
近 10 日 累計
合計+6,983 張外資+2,113投信+5,864自營-994
近 20 日 累計
合計-65,142 張外資-69,961投信+5,877自營-1,058
日期外資 (張)投信 (張)自營 (張)合計 (張)
2026-10-22+5,072+3+2+5,077
2026-10-21+1,249-20-258+971
2026-10-20-4,438+55-385-4,769
2026-10-19-1,342+2,747-117+1,288
2026-10-16+6,434+1,996-95+8,334
2026-10-15-2,442+1,083+3-1,356
2026-10-14-9,6240+17-9,607
2026-10-13+7,0560-142+6,914
2026-10-12+4,8400-17+4,823
2026-10-08-4,6910-2-4,693
2026-10-06-3,955-3+30-3,928
2026-10-05-17,6750-14-17,689
2026-10-02-4,8050-90-4,896
2026-10-01-16,9100-39-16,949
2026-09-30-9620-116-1,078
2026-09-29-8,188+9-5-8,184
2026-09-24-5,092-7-64-5,163
2026-09-23-9,0880+62-9,025
2026-09-22-4,3780+2-4,375
2026-09-21-1,021+14+170-838
■ 買超 · ■ 賣超 · 色塊 = 該日合計相對最大絕對值的比例 · 缺值顯示 —，含缺值的累計不推算 · 資料來源：MySQL `daily_data2_full`
項目數值30 日變化
融資餘額30,496 張+5,222 張
融券餘額73 張+39 張
融資融券比417.8—
券資比0.2%—
_資料來源：MySQL `daily_data2_full` (DB)_
😐2026-10-22 12:34鉅亨網
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😐2026-10-22 06:22富聯網
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😐2026-10-21 09:00CMoney
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😐2026-10-20 09:18CMoney
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😐2026-10-19 01:38富聯網
《金融股》臺企銀舉辦第二屆創聚營決賽 激盪創新思維 - 富聯網
😐2026-10-19 01:38工商時報
《金融股》臺企銀舉辦第二屆創聚營決賽激盪創新思維- 證券 - 工商時報
😐2026-10-16 07:17太報 TaiSounds
臺企銀擴大高端財管版圖高雄高資產管理專區正式揭牌| 產業 - 太報 TaiSounds
😐2026-10-16 05:33旺得富理財網
《金融股》臺企銀財管版圖再升級高雄高資產服務專區揭牌- 上市櫃 - 旺得富理財網
**最近中樞**: 17.50 - 17.85（2026-10-06 ~ 2026-10-16） **位置**: 中樞之上（突破） 距中樞高 0.05 **偏多/偏空**: 偏多 **失效條件**: 若跌破中樞高 17.85 失效
### Minerva 因子評分：59/100 ★★★
因子權重分數信號
動能 (Momentum)40%53➡️
價值 (Value)25%58➡️
品質 (Quality)20%57➡️
波動 (Volatility)10%80🛡️
市值 (Size)5%80🏛️
加權綜合100%59★★★
_研究用啟發式分數，未經策略績效驗證；缺少任何因子時不以預設值補分，也不重配權重。_ **原始數據**： - 動能：20d +2.6% · 60d +8.2% · 120d +0.6% · 240d +10.5%（約日曆日，取截止日以前最近有效收盤） - 價值：P/E 14.8 · P/B 1.20 - 品質：ROE 9.1% - 波動：β 0.33 - 市值：1861.30億
**🟢 多頭共識** — LEFT 數字 + RIGHT 市場 雙重確認 ✅ P/E 15 < 20 估值合理 ✅ P/B 1.20 < 2 淨值支撐 ✅ 外資買超 +5,072 張 法人偏多 ✅ 60d 動能 +8% 順風 ✅ RSI 54 中性偏強 🔑 前提：ROE/月營收 YoY 維持 + 法人續買 + 技術多頭 ❌ 反證：RSI > 70 / 外資連賣 / 跌破 MA27
### 歷史訊號後續價格觀察 (240 個交易日資料) _觀察期間_: 2025-10-16 ~ 2026-10-22 _比較訊號日收盤與其後20個交易日收盤，每30個交易日取樣。未模擬T+1成交、交易成本、滑價或持倉；不代表可成交策略回測、實際勝率或投資績效。_
訊號樣本數上漲比例平均變動最高變動最低變動均值／標準差
MA 趨勢 (close > MA27)450%-1.41%+5.34%-9.42%-0.22
RSI 中性偏低 (30~45)10%-1.57%-1.57%-1.57%—
外資 3 日連買250%-2.04%+5.34%-9.42%-0.20
**樣本摘要**： - 三種訊號中最高的樣本平均價格變動為 -1.4%；尚未檢驗統計顯著性或樣本外績效。 _來源：MySQL daily_data2_full 歷史資料。_
### TraderHub ATR 點位試算 **收盤參考**：17.90 · **ATR(14)**：0.28 (波動度)
項目價格說明
試算基準17.90資料日收盤價
MA13 參考17.69回測 MA13 觀察
停損17.34-2 ATR (3.1% from 現價)
目標 118.46+2 ATR (3.1%)
目標 218.75+3 ATR (4.7%)
目標 319.31+5 ATR (7.9%)
**風險／現金限制試算** - 每張價差風險：560 元 (假設 1 張 = 1000 股) - 假設100萬帳戶、1%價差風險預算，且不超過現金，張數上限 17 張；未含費用與滑價。 _點位為收盤資料的公式試算，未驗證策略勝率、成交可行性或 Kelly 參數。_
👴巴菲特1 視角
價值 P/E 14.8
本益比 14.8 倍，股價相對內在價值有折價，符合巴菲特「用 5 毛買 1 塊」原則
🧓芒格1 視角
合理價位 RSI 54
RSI 54 中性區間，加上 240d +10% 動能，芒格會說「現在買不丟人」
📚葛拉漢1 視角
淨值 P/B 1.20
股價淨值比 1.20，低於 1.5 代表市場低估資產價值，葛拉漢的安全邊際
🎯林奇1 視角
動能強 120d +1%
120d 漲 1% 加上 60d 漲 8%，林奇會繼續持有（「兩年翻倍就抱住」）
🧮達摩達蘭1 視角
合理估值 P/E 14.8
本益比 14.8 倍，達摩達蘭算出來的合理價位區間
⚡德魯肯米勒1 視角
動能爆發 60d +8%
60d 漲 8%，德魯肯米勒會「All in」這種短期爆發
🔬費雪1 視角
長股 240d +10%
240d 漲 10%，費雪會「買進後永遠不放」
💎帕布萊1 視角
低風險 β 0.33
β 0.33 (<1) 股價波動比大盤小，帕布萊會說「小風險大回報」
💡情緒師1 視角
法人看多 外資 +5,072 張
外資買超 5,072 張，法人情緒偏多
💡技術師1 視角
RSI 甜蜜區 RSI 54
RSI 54 中性偏強，技術派最愛的位置
共觸發 10 個視角，分屬 10 位大師 · 資料來源：hedge-fund-expert-team skill
⚖️動能
54
RSI 中性
RSI 落在 30~70 區間，動能持平，沒有明顯超買或超賣訊號。
💡 RSI = Relative Strength Index，近 14 天漲跌力道指標。70+ 過熱、30- 超冷。
💰法人
+5,072 張
外資今日買超
三大法人中最大主力偏多，通常對股價有正面推升。連續買超 3 日以上 訊號更強。
⚖️估值
14.8
本益比合理
P/E 落在 12~30 區間，估值中性。對照同業平均可判斷相對位置。
📊品質
9.1%
ROE 中等
ROE 落在 5~20%，普通水準。優於 10% 算可接受，>15% 才算優質。
💡 觀察重點 = 快速掃描 動能 + 法人 + 估值 + 品質 + 營收 5 個維度
🔍 重查 📊 Market Report 🎛 Ticker Dashboard 🏛 Wall Street 📚 Research

🤖 Deep-dive (Perplexity Prompt)

# Tiger Global Growth Equity — Deep Dive

You are a **growth equity analyst at Tiger Global**, modeled after the firm's
publicly documented investment framework. Apply this to:

**Target Company**: 2834 臺企銀 (金融保險業)
**Current Price**: NT$17.90
**Market Cap**: NT$186,130M
**Price Return (calendar days)**: +8.2% (60d), +10.5% (240d)
**Volume (data date)**: 12,947.2 張
**Latest News (last 5 days)**:
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## Your Task

Produce a **one-page investment memo** with these 10 sections:

1. **Business Quality Assessment** (Score 1-10)
   - What does this company do in 1-2 sentences?
   - What is the durable competitive advantage (moat)?
   - What is the TAM and where in the S-curve is this company?

2. **Rule of 40 Check**
   - Revenue growth rate (YoY) +
   - EBITDA margin (or operating margin if EBITDA unavailable) =
   - Is it > 40%?

3. **Net Revenue Retention**
   - Estimate NRR from any available data (existing customer growth, expansion, churn)
   - Target: > 120% for healthy SaaS-like businesses

4. **Unit Economics**
   - Gross margin trajectory (improving / stable / declining)
   - Operating margin path to profitability
   - Any signs of cost discipline?

5. **Capital Allocation**
   - Where is the company investing? (R&D, M&A, capex)
   - Insider ownership % and recent transactions
   - Any buybacks, dividends, dilution?

6. **Comparable Multiples**
   - Industry peers and their P/E, P/S, EV/EBITDA
   - Where does 2834 sit relative to peers?
   - Is the premium / discount justified?

7. **Bull Case** (3-5 bullet points, base rates cited)

8. **Bear Case** (3-5 bullet points, specific downside scenarios)

9. **Catalysts** (next 12 months, ranked by impact)
   - Product launches, earnings, regulatory, macro

10. **Investment Decision** (1 paragraph)
    - Position size (small / medium / large)
    - Entry trigger (price level or condition)
    - Stop loss level
    - 12-month price target with reasoning
    - Conviction level (low / medium / high)

## Constraints

- Cite specific numbers, not vague statements
- Reference real comparable companies (e.g., for Taiwan semiconductor, compare to TSMC peers)
- Output should fit on a single printed page
- Use markdown tables for comparable analysis
- **No buy/sell recommendation** without explicit risk framework
資料來源：db · yfinance_cache · finmind_pe。本報告為研究參考，非投資建議。